IFAビジネス2022年1Q経過報告
資産形成ビジネス(IFAビジネス)の経過報告です。
四半期に一回ペースで更新していければなと。
僕のビジネス展開に興味のある方や
IFAというビジネスに興味のある方の
ためになればなと思います。
また、
僕自身の振り返りや
反省もこめて
書いていきます。
はじめに・・・
前提として、
今年の１月から本格始動した
IFAビジネスですが
ぼくの場合、お客様がまったくの
いない状況からのスタートになります。
IFAでよくあるのは
元々証券会社に勤めていて
そのお客様をごっそり
移すということ。
しかし、
ぼくの場合それがないので
完全にゼロからのスタートということになります。
ですので、
現在、生命保険をされている方や
これから副業を探している方の
参考になれば幸いです。
状況
１月から情報発信を始めて
３月末現在の状況は以下です。
- 口座開設数：４５件（１ヶ月あたり１５件）
- 積立件数：３１件
- 継続相談中：１０件
- 預かり資産：３６，４５２，４２２円
売上
ここでいう売上はIFAとしての手数料収入です。
IFAの手数料収入は主に２種類です。
１つは購入時手数料。
もう１つは信託報酬。
その２つの手数料の一部を
報酬として
いただくのが
IFAビジネスです。
ということで
以下売上です。
１月：２，８１５円
２月：２３，６２９円
総評
１年間の口座開設の目標を６０件としていたので
それを大きく上回るペースで
口座開設を開設できています。
これは一重に
コラボした内藤加奈子さんの
影響力も多分にありますが、
Lステップを使った情報提供が
そつなくできたのも
その要因の一つかと思われます。
お客様からの満足度は
面談している限り上々で
すでに何件か
ご紹介もいただいている状況です。
想像していた以上の
反響でとてもありがたいです。
売上に関しては、
IFAというビジネスモデルが
長期スパンでのビジネスモデルに
なりますので、
これは気長にやっていくしかありません。
また、
口座開設の目標を大幅に上げて
１５０件〜２００件とします！
そのための施策も
今後ブログで発信していこうと思います。
お客様からの印象的な一言
何名のお客様から
次のような一言を
もらっています。
「星野さん、死なないでくださいね！」
と。苦笑
まだ３５歳なので
当面死ぬ予定はないのですが、
人生何があるかわかりません。
２０２１年６月に
会社をクビなっても
再就職をしなかった理由は
お客様の人生を
一生涯お守りしたいと
本気で思ったからです。
会社に所属すると
その会社のルールに
従わないといけず
お客様にとって
いいことも
いちいち社長の承認が
必要になりますし、
（企業として当たり前ですw）
お客様情報は、
会社に帰属する形になります。
僕にとっては
社長の承認をとる手間が非常に
大変なものだったので、
だったら、
僕が理想とする会社を
つくればいいじゃないか！
という思いで、
勢いだけで法人を作りました。
今後の展開
４月から生命保険の取り扱いが１社増えて
お客様の保険料を最適化するご提案が
できるので、
４月以降は生命保険の見直しも
積極的に行なっていく予定です。
投資アドバイザーとしての
生命保険の見直しを
できる立ち位置の人は
日本ではまだまだ少ないです。
（IFA自体が日本で4000人ちょっとしかいないので。）
生命保険の見直しを
生命保険の営業の方にすると
生命保険の提案をされます。
何当たり前のことを
言ってるんだと
思われますが、
生命保険の営業の方は
生命保険の売上を
上げることがビジネスとしての
インセンティブです。
なので、
生命保険の見直しの時に
保険料を最適化して
浮いた保険料で
NISAや確定拠出年金などを
ふまえた総合的な
提案をすることは
ビジネスモデル的に
厳しいのでは？と
個人的に思っています。
（もちろん、そうじゃない方もいると思います。）
いずれにせよ、僕亜h
将来のお金の不安や
万一時のお金の不安が
無くなれば
より今を楽しく
生きられると思っています。
より今を積極的に
楽しむために
将来考えられるリスクは
事前に対策しておく、
そのサポートを
今後もしていきたいと思います。
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